Cómo evitar la suplantación de identidad en tu negocio (Colombia, 2026)

En Colombia, la mayoría de fraudes por suplantación no usan técnicas sofisticadas: basta una fotocopia o una foto de la cédula de la víctima, una selfie cualquiera y un número de celular del estafador para pasar los controles débiles de muchos comercios que fían o dan crédito.

El error más común es la validación en silos: se revisa la cédula por un lado, la selfie por otro y el celular por otro, sin cruzarlos. Si el OTP se envía al número que escribió el solicitante (y no a uno verificado como suyo), el control no sirve de nada.

Un proceso serio cruza como mínimo tres cosas: que el documento esté vigente y coincida con los datos, que la persona frente a la cámara esté viva y sea la misma del documento (prueba de vida y cotejo facial), y que las señales del dispositivo no indiquen fraude.

Con CeroCo ID-Shield ese proceso completo le llega a tu cliente como un link por WhatsApp: sin apps que instalar, con semáforo de riesgo para ti y sin que tu negocio tenga que almacenar fotos de cédulas — que además es un riesgo legal bajo la Ley 1581 de 2012.

El costo de validar es una fracción del costo de un solo fraude: una moto entregada con papeles falsos vale más que miles de validaciones.